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按揭貸款；淨資產650634元）。
家中3個大人享受社會保障和統籌醫療，小孩屬於半勞保，整個家庭沒有購買過任何商業保險。
李先生的理財要求，最關心的是“前一陣A股漲得不錯，現在有一些回撥，可否增加投入”。對透過理財期望得到的資產年收益率，李先生要求是10％左右。另外，李先生一年內想買一輛20萬元左右的轎車，李太太希望第二年開始讀一個4萬元的MBA碩士研究生課程。
瞭解情況以後，理財顧問對李先生的家庭財務情況進行了仔細分析診斷，認為：
1、1999年5月到2001年6月A股已經大漲了2年，A股市場風險巨大。
2、2001年2月B股對境內個人投資者開放後，香港H股市場十分活躍。H股價格普遍較低，當時只有A股的六分之一，且同股同權，分紅相同。
3、上海房地產市場價格穩步上漲，但漲幅尚可。依李先生的資產和收入情況，可以考慮再買一套35萬元左右的房子，首付13萬元，進行投資並出租，租金收入應該在1200元左右，每月還銀行2000元，自己只要支付800元。
4、由於李先生承擔的家庭責任較大，應該購買意外與疾病保險為主的商業人壽保險，且保額不低於5萬元。
5、買車堅決否定。
6、李太太希望讀一個4萬元的MBA碩士研究生課程，完全可以，家庭也有負擔的能力。
截至2004年12月，理財顧問替李先生統計了一下理財收益：
拋售全部A股得款462800元，拿出其中的部分人民幣，李先生自己換匯30萬元港幣，投資香港H股市場。剩下的錢購買一套新房子，房價35萬元，首付13萬元，其餘22萬元向銀行按揭貸款，以後每月連同原有的銀行貸款共計還款3750元。購買各類保險一年繳費17000元，其中有一項住院醫療津貼保險，如果住院，保險公司每天補貼100元。
30萬元港幣購買H股，2001年11月至2004年12月共操作三次，分別獲利24％、174％、17％，3次利潤摺合人民幣共計690150元。購買的一套新房子3年出租得租金44200元，現在房價83萬元，獲房產投資收益455000元。3年間李先生曾生病一次住院17天，獲賠住院補貼1700元。所有收益總計
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