第4部分

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規模的增加逐漸降低費用。

（　5　）基金公司是否注重投資者利益。基金公司承擔著代客理財的信託責任，應充分關注投資者的利益。較低的費用水平是體現基金公司關注投資者利益的一方面；另一方面，還有對基金資產規模的控制，因為如果基金規模過大，基金經理實現其投資策略可能有困難。

第三節 巧用投資理財工具（1）

人的心理活動相當複雜，不可測因素很多，加上投資者在不自覺中的不配合，所以問卷測試出來的結果經常有很大的偏差。為了降低這種誤差，可以利用一些科學理財工具提供的基金選擇功能，這些功能在一定程度上就是一種心理測試器，它可以使投資者在模擬實驗中去了解自己。

一、心理測試器簡介

在這裡，我們以圖2…2所示的基金理財工具來介紹一下心理測試器。在該系統中，有一個基金篩選功能，這個功能就相當於一個心理測試器，它由四大選項構成。

圖2…2 心理測試器

（　1　）基本條件。基本條件包括基金型別、投資風格、基金評級、單位淨值等。

（　2　）發行條件。發行條件包括髮行時間、基金公司、銷售銀行、銷售機構等。

（　3　）回報率。回報率包括一年回報率、半年回報率、三月回報率、一月回報率和一週回報率等。

（　4　）費率。費率包括申購費率、贖回費率和管理費率等。

在上述選項中，每個選擇中又包含有多種小的選擇（圖中的下拉框），這些小選項的組合從不同側面反映了投資者的心理活動。投資者在購買基金之前可反覆使用這個心理測試平臺，從而更準確地確定自己的投資目的。

二、心理測試器的應用

心理測試器的應用步驟如下：

（　1　）固定基金評級。

（　2　）基金型別設定為“不限”。

（　3　）任選其他選項，在下面的空白處就列出了一系列不同型別的基金。

例如，將基金型別設定為“不限”，發行條件中的“發行時期”設定為1年內，基金規模設定為“50億～100億”，其他設定不變，點選“查詢”，該測試平臺自動給出基金的型別為股票型和